U kunt natuurlijk zo leven dat uw geld op is wanneer u overlijdt. Maar u kunt ook uw partner laten voortleven zoals hij of zij dat tijdens uw leven gewend was. Misschien wilt u iets nalaten voor uw kinderen en kleinkinderen.
Als u niets regelt dan heeft u weinig invloed op wat er na uw dood met uw vermogen gebeurt. Zo kan uw kind bij een scheiding de helft van zijn erfdeel kwijtraken. Door niet slim gebruik te maken van fiscale vrijstellingen zullen uw erfgenamen onnodig veel erfbelasting betalen.
Wat als u naar een verzorgingshuis moet? Vind u het terecht dat u uw huis verplicht moet verkopen en uw vermogen bij het verzorgingshuis moet inleveren?
U hoeft niet zeer vermogend te zijn om uw erfenis te plannen. Slim plannen is belangrijk voor iedereen die iets nalaat, zodat zijn vermogen zo gunstig mogelijk wordt overgedragen aan zijn nabestaanden. Voor de nalatenschapsplanning hoeft u ook niet altijd naar de notaris. Veel kunt u zelf regelen, met of zonder een nalatenschapsplanner.
Gaat u zomaar alles weggeven waar u zo hard voor gewerkt hebt?
✔️ U laat uw partner zonder zorgen achter
✔️ U voorkomt familiegeschillen
✔️ U helpt uw kinderen aan hun eigen toekomst te bouwen
✔️ U zorgt dat uw vermogen binnen de familie blijft
✔️ U bespaart aan uw eigen bijdrage voor het verzorgingshuis
✔️ Uw nabestaanden betalen minder (of zelfs geen) erfbelasting
✔️ Uw partner is niet op zijn of haar gemak met financiële zaken
✔️ Uw financiële zaken wilt u privé houden
✔️ U hebt kinderen
✔️ U hebt bezittingen, ook buiten Nederland
✔️ U hebt een bedrijf
Lees in mijn blogartikelen hoe anderen hun nalatenschap slim plannen.
Hebt u een vraag of wilt u een advies op maat?
Nog voordat u naar de notaris gaat.
Monique Ruëdisuëli
54 jaar, ZZP'er, getrouwd, 3 kinderen, komt uit Rotterdam
‘Naar aanleiding van het boek 'Wat laat ik na?' wilde ik meer weten over de familiebank en ik was onzeker of ik dat zelf wel goed zou kunnen organiseren. Ik vind het altijd lastig om te kiezen uit een aanbod van vele dienstverleners en adviseurs: wie gaat mij echt de juiste dienst leveren? Omdat ik Marina - inmiddels al jaren terug - heb leren kennen als een doortastende en pientere vrouw, had ik vertrouwen in haar. Ze heeft goed geluisterd naar mijn wensen en doorgevraagd op mijn specifieke situatie. Ze heeft mij verschillende scenario's voorgelegd en mij de keuze gelaten. Ze was heel geduldig om al mijn vragen te beantwoorden en het soms nog eens uit te leggen. Ik ben zeer tevreden over mijn keuze. Ik ben blij met haar uitvoerige beschrijving van alle stappen die ik te zetten heb. Ik ga Marina zeker aanbevelen want ik denk dat ze alle types klant kan bedienen; eenvoudige en complexe situaties.‘
Miranda Roffel
55 jaar, medewerker bij het Academisch Ziekenhuis Groningen, alleenstaand, 1 kind, komt uit Groningen
‘Ik heb een hypotheekrente die wat hoger is dan wat op dit moment actueel is. Financieel heb ik het niet zo breed en daar wilde ik iets aan doen. Ik was benieuwd wat het aanpassen van mijn rente mij zou opleveren. Een hoge boetenrente was ik uiteraard niet van plan om te betalen. Ik kreeg een voorstel van de bank dat voor mij volkomen onduidelijk was; wat mij zo een aanpassing praktisch zou gaan opleveren, wist ik nog steeds niet.
Ik kwam bij Marina terecht. Ze kwam met een andere oplossing. Een veel te hoge boeterente om mijn hypotheek te verlagen, hebben wij laten varen. Ik heb eind 2017 en begin 2018 een schenking gekregen (van een familielid van wie ik erfgenaam ben) waarmee ik een gedeelte van mij hypotheek heb afgelost. Daar pluk ik nu al de vruchten van: mijn hypotheek is lager en mijn maandelijkse kosten ook. ‘
Arjan (en zijn moeder Mieke)
41 jaar, adviseur, samenwonend, komt uit Den Haag
'Mijn moeder is over de 75 en woont twee straatjes verder op. Zij had een woning met overwaarde. Een aantal jaar geleden heeft zij mij een behoorlijk bedrag geschonken. Toch wilden wij onderzoeken of er nog andere mogelijkheden waren om haar vermogen tijdens haar leven voor een groot gedeelte aan mij over te dragen.
Via een gezamenlijke kennis kwam ik in contact met Marina. Ze heeft het uitgerekend wat het ons zou opleveren als ik het huis van mijn moeder zou kopen en aan haar vervolgens zou gaan verhuren. Dit was een uitstekende zet geweest: Ik bezit nu een huis waarvan de waarde flink is gestegen. Mijn moeder draagt haar verkoopwinst stukje bij beetje aan mij over, door huur te betalen. Over 10 jaar zal haar vermogen voor een groot gedeelte zijn overgedragen aan mij en ik bespaar aan erfbelasting na haar overlijden.'
ERFENIS SLIM WILLEN REGELEN?
Meld aan en ontvang mijn waardevolle blogartikelen om erfenis ergernissen te voorkomen. AllesgeregeldNu gebruikt persoonlijke gegevens zoals beschreven in privacy verklaring.
IK BEN AANGESLOTEN BIJ de volgende specialistenorganisaties
BTW-nummer: NL002229981B29
KvK-nummer: 27297382